Guten Morgen in die Runde!
Ich hatte mir schon lange vorgenommen, mein Depot hier mal (wieder) ausführlicher vorzustellen und finde wetterbedingt grad die Zeit dafür
Der langen Rede kurzer Sinn, es fängt an mit 14 ausschüttenden ETF. 5x Welt und je 3x Europa, Schwellenländer und Asien/Pazifik. Die ETF haben sich mit der Zeit angesammelt, da ich regelmäßigen Cashflow mag und ich diesen über die ETF gut steuern kann. Zudem kann ich darüber falls notwendig einfacher rebalancen. Mehr dazu später.
VANGUARD ALL-WORLD IE00B3RBWM25
HSBC MSCI WORLD IE00B4X9L533
iShares STOXX Global Dividend 100 DE000A0F5UH1
UBS S&P Dividend Aristocrats IE00BMP3HG27
iShares MSCI World Technology IE00BJ5JNY98
UBS MSCI Europe LU0446734104
iShares MSCI Europe Quality Dividend IE00BYYHSM20
iShares STOXX Europe Dividend 30 DE0002635299
HSBC MSCI Emerging Markets IE00B5SSQT16
SPDR EM Dividend Aristocrats IE00B6YX5B26
WisdomTree Emerging Markets Income IE00BQQ3Q067
VANGUARD DEVELOPED ASIA IE00B9F5YL18
Amundi Prime Japan LU1931974775
iShares Asia Pacific Dividend DE000A0H0744
Dazu stehen aktuell 50 Einzelwerte im Depot. Ich habe hier in den letzten Jahren immer mal wieder rumgeschraubt und mittlerweile einiges rausgeschmissen. Das Maximum lag bei 94 Einzelwerten Anfang 2022. Da habe ich aber gemerkt, dass der Überblick verloren geht, auch wenn ich mich zugegebenermaßen gern damit beschäftige. Jeder der Einzelwerte hält, weiß auch, wie schwer es fällt, Unternehmen zu verkaufen, wenn man doch von allen überzeugt ist... Tortzdem habe ich mein damaliges Ziel nun erreicht und bin bei 50 angelangt:
3M
AbbVie
Allianz
Altria Group
Arbor Realty Trust
AT&T
BAE Systems
BASF
BMW
BP
Bristol-Myers Squibb
British American Tobacco
Cisco
Citizens Financial Group
CME Group
Coca Cola
Deutsche Post
Deutsche Telekom
Edison International
Exxon
General Mills
Goldman Sachs BDC
HP Inc.
IBM
IG Group
Iron Mountain
Johnson & Johnson
JPMorgan Chase
Kimberly Clark
Kinder Morgan
Kraft Heinz Company
Lockheed Martin
LyondellBasell
Mercedes Benz
Merck & Co.
Munich RE
Nestle
Old Republic
Omega Healthcare
Packaging Corp.
Pepsi Co
Pfizer
Procter & Gamble
Realty Income
Rio Tinto
Shell
Siemens
Verizon
VICI Properties
W. P. Carey
Wie ihr sicherlich erkennt, sind das alles Dividendenwerte. Ich achte bei der Auswahl neben der Dividendenrendite vor allem auf funktionierende Geschäftsmodelle, stabile Ergebnisse und nicht zu hohe Ausschüttungsquoten. Natürlich sind auch ein paar Ausreißer dabei, die >10% zahlen aber insgesamt ist es meiner Meinung nach ausgewogen.
Aktuell werden mit freien Mitteln überwiegend die beiden WeltETF (Vanguard All-World und HSBC MSCI World) aufgestockt. Diese haben aktuell 25% Depotanteil und sollen durch Sparpläne in einigen Jahren auf 40% wachsen. Ziel: weniger kümmern müssen. Der Rest wird auf andere ETF verteilt, um zu rebalancen. Teilweise werden auch Einzelwerte aufgestockt, wenn sich Gelegenheiten ergeben. Aktuell passt es mit 50% Amerika, 28% Europa, 12% Schwellenländer und 10% Asien/Pazifik ganz gut. Eigentlich hätte ich gern mehr Schwellenländer, aber die Erfahrungen der letzten Jahre mit China, Russland und Brasilien schrecken nur noch ab. Daher belasse ich den Anteil momentan da, wo er ist.
Hier die aktuelle Verteilung nach Anteilsklassen, Regionen und Sektoren:
ToDos für die nächste Zeit:
- Deutschland und GB noch etwas reduzieren
- dafür NL und SUI weiter aufbauen
Das soll es fürs erste gewesen sein. Beim nächsten Update werde ich dann ausführlich zu den Dividenden berichten.
Feedback ist ausdrücklich erwünscht
Angenehme Woche und bis die Tage!
Mark